הנתונים בפוסט מייצגים את דעתי בלבד, נכון לתאריך 1.1.2025. פוסט זה אינו מהווה ייעוץ השקעות או המלצה לפעולה.

חולמים על תשואות גבוהות ורוצים למקסם את הצמיחה של הכסף שלכם? אם אתם מוכנים להתמודד עם תנודתיות גבוהה ולהשקיע מאמץ במעקב מתמיד – תיק השקעות בסיכון גבוה יכול להיות פתרון מעניין עבורכם.
הכנתי לכם סדרת פוסטים על תיקים בסיכון גבוה בינוני ונמוך והעקרונות המרכזיים שצריך להכיר.
בחלק מהפוסטים יהיו מושגים חופפים הרלוונטים לאותו פוסט.

חשוב להדגיש: תיק בסיכון גבוה לא מתאים לכל אחד. הוא דורש מעקב שוטף, הבנה של השוק, ויכולת להתמודד עם שינויים מהירים. התיק הזה מיועד למשקיעים אקטיביים שמוכנים להשקיע זמן ומאמץ בניהול ההשקעות שלהם.

עקרונות לבניית תיק השקעות בסיכון גבוה

המטרה של תיק כזה היא למקסם תשואה על ידי השקעה ברכיבי צמיחה בעלי פוטנציאל גבוה, תוך שמירה על איזון מסוים באמצעות רכיבים יציבים יותר. עם זאת, חשוב להבין שמדובר בתיק שמעלה את הסיכון משמעותית ודורש קבלת החלטות מבוססות ועדכון שוטף של התיק בהתאם למצב השוק.

כמה דברים שחשוב להבין לפני:

מה זה בטא ולמה חשוב להכיר את זה?

בטא (Beta) הוא מדד חשוב שיכול לעזור לכם להבין עד כמה ההשקעה שלכם תנודתית ביחס לשוק הכללי או במילים אחרות- מדד ה S&P500.

בטא של 1 אומר שההשקעה נעה באותו כיוון ובאותה עוצמה כמו המדד שאליו היא משויכת.
בטא גבוהה מ-1 מעידה על תנודתיות גבוהה יותר מהשוק – כלומר, ההשקעה עשויה לעלות יותר כשהשוק עולה, אבל גם לרדת יותר כשהשוק יורד.
בטא נמוכה מ-1 מעידה על השקעה עם תנודתיות נמוכה יותר מהשוק – כלומר, היא תזוז פחות, לטוב ולרע.

למה זה חשוב לכם?

• תיק עם בטא גבוהה מתאים למשקיעים שמחפשים תשואות גבוהות ומוכנים להתמודד עם תנודות חדות.
• תיק עם בטא נמוכה מתאים למי שמחפש יותר יציבות, גם במחיר של תשואות נמוכות יותר.

תובנה חשובה:
כשרוצים לבנות תיק מאוזן, כדאי לבדוק את הבטא של כל אפיק השקעה כדי להבין את רמת הסיכון הכוללת של התיק. ככל שהבטא הממוצעת של התיק גבוהה יותר, כך התנודתיות והסיכון גבוהים יותר.

הבדל קריטי: חברות ערך מול חברות צמיחה

חברות ערך:

• מתמקדות ביציבות ובשמירה על רווחיות לאורך זמן.
• מחלקות דיבידנדים ולא לוקחות סיכונים משמעותיים.
• דוגמאות: חברות מבוססות בתחומים כמו בריאות ותשתיות.

חברות צמיחה:

• משקיעות את הרווחים חזרה בעסק לטובת צמיחה מהירה.
• מתמקדות בחדשנות ובפיתוח מוצרים או שירותים חדשים.
• דוגמאות: חברות טכנולוגיה ומסחר דיגיטלי.

למה חשוב להבין את ההבדל?
בתיק השקעות בסיכון בינוני, נרצה לשלב את שני העולמות כדי למקסם את פוטנציאל התשואה – אך במקביל לשמור על איזון עם השקעות יציבות יותר.

התמהיל המומלץ לתיק השקעות בסיכון גבוה

30% – מדד מרכזי

מדד מרכזי הוא הבסיס היציב של התיק ומספק פיזור רחב על פני מגוון חברות גדולות ומובילות בשוק.

למה זה חשוב?
מדד מרכזי נותן יציבות לתיק ומאזן את התנודתיות של רכיבים מסוכנים יותר. הוא מפחית סיכונים בכך שהוא מפזר את ההשקעה על פני מספר רב של חברות וענפים. בנוסף, הוא מאפשר ליהנות מצמיחה ארוכת טווח של החברות המובילות בשוק, שהן לרוב מבוססות וחזקות יותר.

15% – חשיפה לשווקים מתפתחים

שווקים מתפתחים הם כלכלות שנמצאות בשלב של צמיחה מואצת, כמו הודו, ברזיל ומדינות בדרום-מזרח אסיה.

למה זה חשוב?
שווקים מתפתחים מציעים פוטנציאל צמיחה גבוה, במיוחד בתחומים של תשתיות, טכנולוגיה ובריאות. השקעה בשווקים אלו יכולה לשפר את מאזן הסיכון-סיכוי של התיק, מאחר שהכלכלות האלו גדלות בקצב מהיר. עם זאת, מדובר גם באזורים שבהם יש סיכון גבוה יותר לאי-יציבות פוליטית וכלכלית.

15% – מניות ספציפיות

מניות ספציפיות הן מניות של חברות מסוימות שנבחרו בקפידה על בסיס פוטנציאל הצמיחה שלהן.

למה זה חשוב?
השקעה במניות ספציפיות יכולה להניב תשואות גבוהות מאוד אם החברה מצליחה. מדובר בדרך כלל בחברות חדשניות או פורצות דרך בתחומים כמו טכנולוגיה, אנרגיה מתחדשת או רפואה מתקדמת.

עם זאת, חשוב להבין שההשקעה במניות בודדות מעלה את הסיכון בתיק, מכיוון שהן תנודתיות יותר ותלויות בהצלחת החברה הספציפית. לכן הן מתאימות למשקיעים אקטיביים שמבצעים מחקר שוק, עוקבים אחרי השוק ומבינים את הסיכונים.

25% – חשיפה לשוק המקומי (ישראל)

השקעה בחברות הנסחרות בישראל מעניקה יתרון של היכרות עם השוק המקומי ומפחיתה את התלות במטבעות זרים כמו הדולר.

למה זה חשוב?
השקעה בשוק המקומי מאפשרת למנוע את ההשפעה של תנודות בשערי מטבע על התשואה. בנוסף, השוק המקומי כולל סקטורים יציבים כמו בנקים וחברות נדל”ן מניב, מה שיכול לספק איזון מול רכיבי השקעה מסוכנים יותר בתיק.

15% – תת-סקטור מועדף

אפשר להוסיף לתיק השקעות חשיפה ממוקדת לסקטור ספציפי שמוביל את הכלכלה או נחשב לבעל ביקוש קשיח.  הנה כמה סקטורים לדוגמה:

סקטור השבבים- תת-סקטור קריטי בשל תפקידו בטכנולוגיות מתקדמות כמו בינה מלאכותית, רכבים אוטונומיים ועוד. הביקוש לשבבים צפוי להמשיך לגדול, מאחר והם מהווים מרכיב בסיסי בכל פיתוח טכנולוגי.

סקטור הסייבר- תת-סקטור מבטיח לתיק השקעות בשל הביקוש הגובר לפתרונות הגנה בעידן הדיגיטלי, צמיחה ארוכת טווח עם המעבר לענן, והתמודדות עם איומי סייבר הממשיכים לעלות.

תחום הענן- תחום הענן הוא אחד התחומים הצומחים ביותר בעולם הטכנולוגיה, הודות לאימוץ נרחב של ארגונים בתשתיות מבוססות ענן לשיפור יעילות ותפעול. הביקוש לשירותי ענן צפוי להמשיך לעלות, שכן הוא מהווה פתרון חסכוני וגמיש עבור עסקים בכל הגדלים.

למה זה חשוב?
השקעה בתת-סקטור מועדף מאפשרת לקחת סיכון מחושב בתחומים שבהם יש צפי לביקוש קשיח (ביקוש שמחזיק גם שהכלכלה מאטה) וצמיחה מתמדת. בנוסף, היא מגשרת על הפער בין הידע המקצועי לבין רמת סיכון גבוה.

* הנתונים עדכניים לתאריך עליית הפוסט (1/2025)

לסיכום: לקחת סיכון, אבל בחוכמה

תיק השקעות בסיכון גבוה מתאים למי שמוכן לקחת סיכונים מחושבים כדי להשיג תשואה גבוהה יותר בטווח הארוך. יחד עם זאת, מדובר בתיק שמצריך מעקב מתמיד, הבנה עמוקה של השוק ויכולת להגיב לשינויים במהירות.

השקעות הן לא עניין של מזל – הן דורשות הבנה, משמעת וידע מתמשך.
למדו את השוק, בצעו החלטות מבוססות ותצליחו.

פוסט זה אינו מהווה ייעוץ השקעות או המלצה לפעולה.